2015年02月28日
ライフプラン作成に役立つＦＰキャプテン
ライフプラン作成に欠かせないのがイベント表、キャッシュフロー表、年間収支グラフと金融資産残高表です。 当組合が作成した「ＦＰキャプテン」というソフトを使うと、これらの必要データが簡単な入力で瞬時に作成できます。しかも種々の要件（年金、税、各種法規）を考慮した精度の高いものです。ＦＰがこれらの法律を確認しながら手計算するよりはるかに精度が高く、素早くそしてコンパクトに出来ます。
ライフプランはお客様の意思と条件にあわせて、その方の生涯にわたるお金の流れを予測するものです。
たとえば30歳代のお客様の場合、お子様の教育費をどのように準備するか、住宅の購入はいつ、どの位の物件を購入するか、住宅ローン支払い開始後に生活費に困らないか、生命保険はいくら加入すべきか、退職後の生活には公的年金のほかどの程度、どのように準備したらよいか等悩むことがいっぱいです。
これらをお客様一人ひとりの条件に合わせて分析し、対策を提案するものがライフプランであり、ＦＰの基本的な仕事といってよいでしょう。また自分の人生が見えてきたとお客様に喜ばれるのもライフプランです。
事前にお客様からデータをいただいている相談でも、相談日に「実は昨日、長女の浪人が決定しました」「生命保険金額が間違っていました」と言われてその場でデータの修正をすることがあります。そのような時、お客様の面前で新しいキャッシュフロー表や保険金額と必要保障額の比較を瞬時にご覧いただけるのがＦＰキャプテンの良いところです。 経験豊かなＦＰの方にも「ソフトでできる計算や作図にはＦＰキャプテンを使い」、相談自体に時間を十分に割いていただけたらと願っております。
鈴木 榮三郎 2015年02月28日